[디지털데일리 박세아 기자] 금융위원회 산하 금융정보분석원(FIU)이 가상자산 사업자를 대상으로 첫 번째 종합검사를 실시한 결과 고팍스와 코인원이 '주의' 처분을 받고 수억원대 과태료를 지불해야 할 위기에 놓였다.

이번 주의 조치를 시작으로 거래소들의 자금세탁방지(이하 AML) 제도가 당분간 주목받을 것으로 보인다. 특히 가상자산거래소들은 AML 구축에 대해 고객 신뢰 및 글로벌 금융 규제에 대응하기 위한 전략적인 측면으로 접근해 왔는데 FIU의 이번 조치로 시스템 구축에 미진한 부분이 있다는 점이 드러난 셈이 됐다. 결국 주의 조치를 받은 거래소 외 다른 거래소들도 FIU의 지적사항을 반영한 시스템 고도화 논의가 본격화될 것으로 보인다.

27일 가상자산 업계 등에 따르면 FIU는 최근 두 차례 제재 심의위원회를 열고 고팍스와 코인원에 대한 제재 수위를 결정했다.

금융당국은 현장 검사를 통해 특정금융정보법상 AML 체계 구축이나 운영, 서류 보완 등이 미흡하다고 판단한 지적사항 20여개를 추출했다. 이후 개별회사 소명을 듣고 제재 여부를 결정하는 순서였다.

코인원과 고팍스는 이번 주의 조치가 제재 수위가 가장 낮은 경미한 수준이라는 설명이다. 양사 관계자는 "주의 조치를 받은 자세한 경위를 내부적으로 알아보는 중"이라는 원론적인 답변을 내놨다.

두 거래소 모두 회사 차원의 '기관 주의'와 고팍스 이준행 대표, 코인원 차명훈 '대표이사 주의', 상장책임자 및 운영책임자 등 일부 직원 견책 또는 주의 등 제재가 내려질 것으로 관측된다.

고팍스는 수천만원, 코인원은 수억원대 과태료 처분이 예상된다.

앞서 코인원과 고팍스는 전통 금융권 수준의 AML 시스템을 구축했다고 밝힌 바 있다.

구체적으로 코인원은 업계에서 가장 빠른 2019년 AML 전문대응팀을 구성하고, 2020년 2월 AML 컨설팅 및 시스템을 구축했다. 지난해부터는 AML 센터를 신설했다. 다른 거래소와 마찬가지로 코인원 역시 전통 금융권에서 AML경력을 쌓아온 전문 인력으로 구성돼 AML 관련 자격증을 보유한 12명을 포함한 약 20여명 가량이 관련부서에 근무하고 있다.

고팍스 역시 업비트와 마찬가지로 자체 이상거래탐지시스템(FDS) 및 24시간 모니터링 시스템으로 이상 거래에 대한 징후를 포착하고 있다고 전한 바 있다. 또 고팍스도 7월말 기준으로 총 21명의 AML 전담인력이 있다고 밝히고 있다.

양사가 밝힌 AML시스템을 토대로 유추해보면, 이번 FIU의 다른 거래소 제재도 가능성이 적지는 않다. 대외적으로 알려진 나머지 거래소 AML 구성인력이나 시스템이 코인원이나 고팍스와 큰 차별점이 없어서다. 대개 거래소들은 보안을 이유로 자사 AML 시스템의 세부사항을 구체적으로 알리고 있지는 않다.

우선 공개 가능한 범위에서 코빗이 밝힌 AML 관련 전문 자격증 보유 인력은 코인원과 유사한 20여명이다. 코빗도 타 거래소와 마찬가지로 특금법 및 FIU 업무 규정 준수 의무에 따라 위험 기반 AML시스템을 구축한 상태다.

업계 선두 업비트는 구체적 AML 인원을 밝히고 있지는 않으나, 전통 금융기관 수준의 AML 시스템 구축을 통해 고객확인제도(KYC), 의심거래 적출 및 보고(STR) 등 시스템을 갖추고 있다고 전한 바 있다. 이외에 구체적 AML 시스템은 드러내고 있지 않다.

당장 업비트는 다음달 종합감사 결과에 대한 제재심 절차를 앞두고 있다. 현재 업비트를 포함해 제재심 절차에 들어가지 않은 나머지 거래소들은 이번 FIU 제재에 대해 말을 아끼고 있다.

한편 FIU의 가상자산거래소 종합감사는 순차적으로 진행됐다. 코인원, 고팍스, 코빗, 업비트, 빗썸 순으로 실시한 것으로 알려지고 있다. 그 결과 코인원과 고팍스 심의 결과가 이번에 나온 것이다.