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금융권 바젤Ⅲ 도입, IT인프라 구성에 고민

디지털데일리 발행일 2011-03-31 10:48:42
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이상일 기자
[디지털데일리 이상일기자] 오라클(www.oracle.com)과 KPMG는 국내 은행 및 일본, 중국을 포함한 아시아·태평양 지역의 은행들을 대상으로 실시한 설문조사를 인용해, 바젤Ⅲ 협약이 요구하는 개혁안은 아태지역 은행들에게 큰 영향을 미칠 것으로 예상된다고 31일 밝혔다.

오라클과 KPMG가 공동으로 진행한 설문조사에 따르면, 조사에 참여한 아태지역 은행들 중 76%는 이번 바젤Ⅲ 도입에 따른 영향이 있을 것으로 전망했으며, 과반수 이상은 바젤 Ⅲ의 세부 기준에 맞추기 위해 비즈니스 모델에 일부 변화가 있을 것이라고 응답했다.

또한 48%는 추가로 자본을 확충할 필요가 있을 것이라고 답했고, 과반수의 응답자는 아태 지역 은행에 바젤Ⅲ는 하나의 쟁점이 될 것이라고 답했다.

아태지역 은행들은 높은 컴플라이언스 비용, 은행권의 경쟁력 감소 및 자본 확충에 따른 비용 등을 고민하고 있다. 특히 88%의 응답자들은 데이터 관련 이슈를, 75%의 응답자들은 알맞은 IT 인프라가 갖추어지지 않았다는 점을 바젤Ⅲ 도입에 따른 대응의 어려움으로 제기했다.

응답자 대부분은 새로운 규제 의무를 구현하는 데 있어 제약이 되는 사항들로 바젤 Ⅲ 관련 전문가 및 대응 능력의 결여, 데이터 가용성 및 안정성의 결여를 꼽았다.

96%이상의 응답자들은 바젤Ⅲ 의 세부 기준에 따라 은행은 위험, 성과, 규정 및 자본에 대한 통합된 접근방식이 요구되며, 무엇보다도 기업의 미래를 보장할 수 있는 방안을 마련해야 한다고 답했다.

70%이상의 응답자들은 위험관리 위원회의 준거 기준을 재 정립해야 한다고 답했으며, 46%는 위험관리에 있어 이사회의 더욱 통합된 시각이 요구된다고 답했다.

바젤Ⅲ 도입에 따라 은행의 어떠한 운영영역이 영향을 받을 것인가에 대한 질문에서는, 78 %는 대출 및 리스크 프라이싱의 측면이, 59%는 성과관리 시스템, 57%는 거래당사자 트랜잭션 부분이 영향 받을 것이라고 밝혔고, 35%는 거버넌스 스트럭처 및 관행들에도 영향을 미치므로 위험 감수를 촉진하기 위한 경영진에 대한 보상 모델은 다시 검토되어야 한다고 답변했다.

한편 바젤Ⅲ의 세부 기준이 은행 비즈니스에 미치게 될 전반적인 영향에 대한 질문에 설문 응답자의 40%는, 자사의 경제적 환경을 개선하는 데 효과가 있을 것이라고 답했으며, 20%는 개혁이 자사에 불리한 영향을 미치지 않을까 하는 우려를 표했다.

<이상일 기자>2401@ddaily.co.kr
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