[디지털데일리 강기훈 기자] 하나금융그룹은 29일 경영실적 발표를 통해 올해 3분기 누적 기준 당기순이익 3조2254억원을 시현했다고 밝혔다.

이는 전년 동기 대비 8.3%(2475억원) 증가한 수치다. 3분기에는 1조1566억원의 순이익을 거뒀다.

하나금융 측은 "대내외 금융시장의 불확실성 증대와 시장금리 하락에 따른 이자이익의 감소에도 불구하고 손님 기반 확대, 수익 포트폴리오 다각화에 따른 비이자이익 증가, 선제적·체계적 리스크 관리 노력 등에 힘입은 결과"라고 설명했다.

하나금융의 비이자이익(1조 8049억원)은 전년 동기 대비 6.4%(1085억원) 증가하는 등 시장 기대치를 상회했다.

특히, 3분기 누적 수수료이익은 1조5475억원으로 전년 동기 대비 11.9%(1,650억원) 증가하며 그룹의 실적 개선을 견인했다.

이자이익은 6조5774억원으로, 지난해 같은 기간(6조7649억원)보다 2.8% 감소했다. 시장금리 하락으로 순이자마진(NIM)이 축소됐기 때문이다.

하나금융 관계자는 "은행의 IB 수수료 증가, 퇴직연금 및 운용리스 등 축적형 수수료 기반 확대, 신용카드 수수료 증대 등 그룹의 지속적 수익 포트폴리오 다각화 노력에 기인한다"고 밝혔다.

이외에도 3분기 누적 매매평가이익은 9367억원으로 그룹의 주요 관계사인 하나은행의 유가증권 트레이딩 실적 개선 등에 힘입어 18.9%(1491억원) 증가했다.

그룹의 보통주자본비율(CET1) 추청치는 전분기말 대비 0.37%p 개선된 13.17%로 나타났다. 그룹 차원의 적극적인 위험가중자산(RWA) 관리 노력과 수익성 중심의 자산 성장 전략이 더해진 결과다.

BIS비율 추정치는 15.42%이며, 주요 경영지표인 자기자본이익률(ROE)과 총자산이익률(ROA)은 각각 10.62%, 0.71%다.

주요 계열사인 하나은행은 3분기 1조299억원을 포함한 3분기 누적기준 순이익 2조7808억원을 시현했다. 이는 전년 동기 대비 0.5% 증가한 수치다.

이는 시장금리 하락에 따른 이자이익 감소에도 불구하고 IB 수수료 증가, 유가증권 트레이딩 실적 개선 등 수익 다각화 노력에 따른 비이자이익 증대 등의 영향에 기인한다.

이자이익(5조7826억원)과 수수료이익(7270억원)을 합한 은행의 핵심이익은 6조5096억원이며, 비이자이익은 전년 동기 대비 2.6%(186억원) 증가한 7371억원이다.

하나증권은 WM 부문의 손님 수 증대와 IB, 세일즈앤트레이딩(S&T) 사업 부문의 실적 개선을 바탕으로 3분기 누적 1818억원의 순이익을 거뒀다.

하나카드는 1844억원, 하나캐피탈은 1212억원, 하나자산신탁은 568억원, 하나생명은 241억원의 순이익을 각각 시현했다.

한편, 이날 하나금융 이사회는 주주환원 정책의 일환으로 주당 600원의 분기 현금배당과 1천500억원 규모의 자사주 매입·소각을 하기로 했다.

3분기까지 소각한 3천억원을 포함하면, 연간 총 4천500억원 규모의 자사주 매입·소각을 한다는 계획이다.

하나금융은 이날 주주환원율, 보통주자본비율(CET1), 자기자본이익률(ROE)을 핵심 지표로 설정해 기업 밸류업 계획 또한 공시했다.

하나금융 측은 "주주환원율 50%를 오는 2027년까지 달성하고 CET1을 13.0∼13.5% 구간에서 안정적으로 관리하는 한편 ROE를 10% 이상으로 유지하겠다"고 밝혔다.